¿Qué es un índice accionario?
En finanzas conocemos como índice a una canasta o conjunto de diferentes instrumentos financieros. Son de gran utilidad para medir el desempeño de regiones, sectores o industrias, de manera conjunta. Los cambios en el índice son consecuencia del comportamiento de sus miembros.
¿Qué es el S&P 500?
Es considerado a nivel mundial como el índice más representativo del desempeño de los mercados accionarios.
Está compuesto por las 500 empresas más grandes listadas en EE. UU., y la participación de cada una dentro del índice lo determina su tamaño.
Además de contar con reglas predefinidas para la incorporación o permanencia de emisoras, un comité interviene siguiendo criterios estrictos que mantengan transparencia y representatividad de la economía estadounidense. La composición del índice se revisa de forma trimestral.
Se calcula que aproximadamente US$4.6 billones están indizados (replican) la composición del índice; mientras que US$11.2 billones invertidos en el mercado se comparan con el desempeño del mismo.
Desempeño de largo plazo del S&P 500
La historia del índice S&P 500 como lo conocemos hoy en día se remonta al 4 de marzo de 1957, aunque ya desde 1926 se contaba con un antecesor que consideraba una muestra de 90 empresas.
Los cálculos de largo plazo respecto al índice (1926 a 2016) señalan que el índice ha tenido un retorno anual total promedio de 9.71%. Considerando estos números, una inversión de US$100 en 1926, hacia 2016 alcanzaba US$418,947.
Destaca que, en el largo plazo, el índice ha tenido ganancias aproximadamente el 70% de las veces, señalando que la balanza suele estar inclinada a favor del inversionista paciente y disciplinado.
Tomando en cuenta el desempeño del S&P 500 de 1970 a 2019, hemos observado retornos que van de -37% (2008) a +37.58% (1995), con una mediana de 14.59%, es decir, la mitad de las veces los inversionistas ganaron 14.7% o más.
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Sectores con mayor peso en el S&P 500
Dentro de las reglas para conformar el índice, se busca que los sectores tengan una representación similar a la que tienen en la economía de los EEUU. Por lo mismo, la composición sectorial ha ido evolucionando con el paso del tiempo.
Actualmente el sector Tecnología representa casi un 30% (representada por Apple, Microsoft y Visa dentro del Top Ten). En segundo lugar encontramos Salud (14%) seguido de Consumo Discrecional (11.4%).
A principios de los 90’s Industriales representaba el 15%, Tecnológicas llegaron a representar el 35% hacia el año 2000; mientras que las Financieras encabezaron el índice hacia 2007 con un 22.5%.
¿Cómo invertir en el S&P 500 en México?
Una manera de invertir en el S&P 500 en México es a través de fondos indizados o ETFs. Algunos de los títulos disponibles en Mexico son:
Algunas empresas emiten más de un tipo de acciones, como es el caso de Google. De igual forma cambios corporativos, como escisiones o fusiones y adquisiciones, suelen tener impactos transitorios en el número de participantes.
En conclusión
El mercado bursátil ha mostrado ser un vehículo eficiente para el inversionista de largo plazo, se ha encargado de premiar la disciplina, paciencia y constancia.
Una de las maneras más sencillas de participar de forma diversificada, invertir en S&P500 en México, es a través de fondos de inversión o fondos indizados (ETFs).
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