¿Qué es un índice accionario?
En finanzas conocemos como índice a una canasta o conjunto de diferentes instrumentos financieros. Son de gran utilidad para medir el desempeño de regiones, sectores o industrias, de manera conjunta. Los cambios en el índice son consecuencia del comportamiento de sus miembros.
¿Qué es el S&P 500?
El S&P 500 considerado a nivel mundial como el índice más representativo del desempeño de los mercados accionarios. Está compuesto por las 500 empresas más grandes listadas en EE. UU., y la participación de cada una dentro del índice lo determina su tamaño.
Además de contar con reglas predefinidas para la incorporación o permanencia de emisoras, un comité interviene siguiendo criterios estrictos que mantengan transparencia y representatividad de la economía estadounidense. La composición del índice se revisa de forma trimestral.
Se calcula que aproximadamente US$4.6 billones están indizados (replican) la composición del índice; mientras que US$11.2 billones invertidos en el mercado se comparan con el desempeño del mismo.
Desempeño de largo plazo del S&P 500
La historia del índice S&P 500 como lo conocemos hoy en día se remonta al 4 de marzo de 1957, aunque ya desde 1926 se contaba con un antecesor que consideraba una muestra de 90 empresas.
Los cálculos de largo plazo respecto al índice (1926 a 2016) señalan que el índice ha tenido un retorno anual total promedio de 9.71%. Considerando estos números, una inversión de US$100 en 1926, hacia 2016 alcanzaba US$418,947.
Destaca que, en el largo plazo, el índice ha tenido ganancias aproximadamente el 70% de las veces, señalando que la balanza suele estar inclinada a favor del inversionista paciente y disciplinado.
Tomando en cuenta el desempeño del S&P 500 de 1970 a 2019, hemos observado retornos que van de -37% (2008) a +37.58% (1995), con una mediana de 14.59%, es decir, la mitad de las veces los inversionistas ganaron 14.7% o más.
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Sectores con mayor peso en el S&P 500
Dentro de las reglas para conformar el índice, se busca que los sectores tengan una representación similar a la que tienen en la economía de los EEUU. Por lo mismo, la composición sectorial ha ido evolucionando con el paso del tiempo.
Actualmente el sector Tecnología representa casi un 30% (representada por Apple, Microsoft y Visa dentro del Top Ten). En segundo lugar encontramos Salud (14%) seguido de Consumo Discrecional (11.4%).
A principios de los 90’s Industriales representaba el 15%, Tecnológicas llegaron a representar el 35% hacia el año 2000; mientras que las Financieras encabezaron el índice hacia 2007 con un 22.5%.
¿Cómo invertir en el S&P 500 en México?
Una manera de invertir en el S&P 500 en México es a través de fondos indizados o ETFs. Algunos de los títulos disponibles en Mexico son:
Algunas empresas emiten más de un tipo de acciones, como es el caso de Google. De igual forma cambios corporativos, como escisiones o fusiones y adquisiciones, suelen tener impactos transitorios en el número de participantes.
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En conclusión
El mercado bursátil ha mostrado ser un vehículo eficiente para el inversionista de largo plazo, se ha encargado de premiar la disciplina, paciencia y constancia.
Una de las maneras más sencillas de participar de forma diversificada, invertir en S&P500 en México, es a través de fondos de inversión o fondos indizados (ETFs).
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