Para responder la gran pregunta: ¿cómo invertir en la bolsa de valores? En este artículo hemos hecho un resumen sobre el camino a seguir para participar en el mercado bursátil. ¡Comencemos!
¿Qué es la bolsa de valores?
La bolsa de valores es aquel espacio físico o digital en el que convergen tanto inversionistas como demandantes de capital, quienes a través de un proceso llevado a cabo bajo la supervisión de las autoridades nacionales, intercambian activos financieros con el fin de satisfacer diferentes objetivos, tanto de las empresas como de particulares.
El objetivo principal de la bolsa de valores es ofrecer a las empresas la posibilidad de financiarse a través de la venta de sus acciones, creando de esta forma la oportunidad para inversionistas de adquirir un porcentaje de la empresa, esperando ganancias en un futuro por el pago de dividendos o la apreciación de la acción.
¿Cómo funciona el mercado de valores?
Como vimos anteriormente, la bolsa es un mercado de negociación que facilita la compra y la venta de activos financieros, y su funcionamiento depende principalmente de cinco actores que participan de forma diaria en cada operación:
- Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Secretaría de Hacienda y Crédito Público: estos se encargan de regular y supervisar todo lo relacionado con la bolsa de valores.
- La Bolsa Mexicana de Valores (BMV) y la Bolsa Institucional de Valores (BIVA): ambas son el lugar físico o virtual en el que se realizan compra y venta de instrumentos bursátiles.
- Las empresas: tienen una participación crucial en la bolsa de valores, ya que ellas proporcionan el activo que se comercializa. Es decir, si no fuera por ellas no tendríamos acciones en el mercado.
- Casa de bolsa: es el intermediario que hace posible que puedas comprar y vender acciones. Ofrece sus servicios a los inversionistas para facilitar y dar transparencia en sus operaciones a través de tecnología y asesoría.
- El inversionista: son los interesados en comprar o vender los activos que se encuentran en el mercado para obtener ganancias o ser accionistas de una empresa.
En resumen: alguien vende una acción, el corredor de bolsa crea la orden de venta y el círculo se completa cuando un inversionista y un emisor se ponen de acuerdo sobre el precio a pagar.
¿Listo para empezar?
Ahora que sabes un poco más sobre inversiones, aplica tus conocimientos. Abre tu cuenta en GBM+ y alcanza tus metas.
¿Cómo se gana dinero en la bolsa?
En términos generales, para ganar dinero en la bolsa es necesario que ocurran dos supuestos, en los cuales el mercado de valores y sus dinámicas terminan siendo factores fundamentales para lograr este cometido. Las dos formas de ganar dinero en la bolsa son:
- A través de la venta de activos si hay una subida en el valor nominal de las acciones. En este caso, se venden a un valor mayor al que se realizó la compra en primera instancia, siendo este el rendimiento a recibir.
- Repartición de dividendos. Llamamos dividendos a la cantidad de dinero que una empresa reparte a sus accionistas cuando tiene ganancias.
¿Cómo invertir en la bolsa?
Para invertir en la bolsa debes seguir tres pasos básicos que te detallamos a continuación:
Elige un intermediario financiero o bursátil
Debe ser una institución financiera regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) que te dará el acceso a diversos productos de inversión. También se les conoce como brókers. GBM+ cuenta con más de 35 años de experiencia, bajo la regulación de la CNBV.
Abre una cuenta de inversión
Abre una cuenta en el intermediario financiero con el que hayas decidido operar.
Coloca fondos en la cuenta de inversión
Una vez que se acredite el dinero ya puedes operar en la bolsa de valores. En GBM+, puedes empezar desde MXN $100.
¿Quién puede invertir en la bolsa de valores?
Cualquier persona física o moral de nacionalidad mexicana o extranjera puede invertir en los valores de capitales o deuda listados en la Bolsa Mexicana de Valores o BIVA.
¿Con cuánto dinero se puede invertir en la bolsa de valores?
En el pasado operar en la bolsa de valores era una actividad donde se podía dificultar el acceso por el monto que debías invertir inicialmente, pero esto ha quedado atrás. Ahora no hay un monto mínimo establecido.
Por ejemplo, en GBM+ puedes abrir tu cuenta con un monto mínimo de MX$100.00, porque nos importa la democratización de las inversiones y ofrecemos una de las plataformas con mayor tecnología en México.
Lo importante no es la cantidad con la que empieces, sino comenzar a operar y ganar experiencia para comprender el mercado bursátil y cómo invertir en él de forma estratégica.
Comisiones
Si hablamos de cuánto dinero necesitas para operar en la bolsa de valores, más allá del precio de las acciones, debemos hablar de las comisiones o cargos que aplica la institución financiera con la que decidas trabajar.
Los montos suelen variar según el producto de inversión y servicio ofrecido por parte del intermediario financiero. En el caso de GBM+ hay productos con y sin comisión, entre ellos:
- Smart Cash: es una cartera inteligente que está diseñada para que tu dinero esté invertido y disponible al mismo tiempo. Es un producto sin comisiones.
- Wealth Management: te propone una estrategia ajustada a tu perfil. En este caso, el arancel se cobra de acuerdo al monto invertido en cada fondo del que está compuesta tu estrategia. Este arancel es anual (arancel + IVA), y se resta a diario al final de las operaciones del fondo y los puedes consultar aquí. El rendimiento que se muestra en tus estrategias es neto, ya que el cobro del arancel se realiza con anticipación.
- Trading en este producto existen comisiones a tu medida, desde 0.25% hasta 0.10% por transacción dependiendo de tu monto de operación.
¿Qué instrumentos de inversión se pueden comprar en la bolsa de valores?
La plataforma de GBM+ te permite invertir en diferentes productos de inversión en el mercado financiero, entre ellos:
Acciones mexicanas
El principal activo que se comercializa permitiéndote tener un porcentaje de la empresa mexicana que más te guste.
Para saber si has hecho buen trabajo como inversionista siempre deberás comparar el comportamiento de tu portafolio contra un indicador. El Índice de Precios y Cotizaciones o IPC está conformado por las 35 empresas más importantes del mercado mexicano y sirve para tener una referencia de cómo se ha comportado el mercado bursátil del país durante una sesión de la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) e históricamente
Acciones extranjeras a través del SIC
El Sistema Internacional de Cotizaciones abre la posibilidad de ser parte de las principales compañías del mundo como Apple o Tesla, a través de la compra de acciones.
Trading Global
Te permite comprar acciones directamente en el mercado estadounidense. En GBM+ puedes construir tu portafolio invirtiendo la cantidad que quieras, sin necesidad de adquirir una acción completa.
ETF
Un exchange traded fund es uno de los instrumentos más atractivos en el mundo de inversiones. Al momento de adquirir un ETF puedes tener dentro de tu portafolio activos de un sector o de un país específico.
FIBRAS
Los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces son vehículos que permiten invertir en bienes raíces de sectores como el de oficinas, comercial o industrial. La FIBRA se beneficia de las rentas de esos espacios a diferentes inquilinos.
Fondos de inversión
Finalmente los fondos de inversión nos permiten relajarnos permitiendo que un grupo de expertos se hagan cargo de nuestro dinero. Dependiendo de la filosofía de inversión del fondo tu dinero estará invertido en acciones, en deuda, o en una combinación de ambos.El universo de fondos de inversión es amplio: hay estrategias de capitales, deuda, FIBRAS, regionales, temáticos, entre otros.
Para elegir un fondo lo más importante es analizar tu perfil de inversionista y el nivel de riesgo que estás dispuesto a asumir, pues eso te dará una idea sobre el tipo de fondo que más te conviene. De allí sabrás si necesitas invertir en fondos de renta fija, variable, internacional o sectorial.
7 pasos para invertir en la bolsa
Invertir en la bolsa es sencillo, solo deberás seguir una serie de pasos relacionados con tu estrategia de inversión para lograr conseguir en el corto, mediano y largo plazo tus objetivos de inversión. Los pasos para invertir en bolsa son los siguientes:
1. Define tus objetivos de inversión
Los objetivos de inversión son aquellas metas financieras que como inversionista te planteas para tu cartera o portafolio de inversión. Esto te ayuda a determinar las estrategias de inversión más adecuada
A través de Wealth Management de GBM+ podrás establecer tus objetivos de inversión y mejorar la planeación, así como la ejecución de estos, con referencia al dinero que se ocupa para hacerlos posible.
O también puedes acceder a un asesor financiero personalizado a través de GBM Premium. Obtienes acompañamiento tanto para la definición de tu estrategia inicial como para el seguimiento de tu inversión.
2. Define el tipo de inversionista que eres
Hay cuatro tipos de inversionistas: conservador, moderado, agresivo y especulativo. Aquí puedes conocer más sobre cada uno de ellos. Esto te dará una idea del nivel de riesgo que estás dispuesto a asumir.
3. Define el tiempo de inversión
El horizonte temporal se refiere al tiempo en el que dejarás tu dinero invertido: puede ser a corto, mediano o largo plazo. Esto está vinculado con el objetivo u objetivos que te hayas propuesto, así como con el éxito de tu inversión y los instrumentos de inversión que selecciones para colocar tu capital.
4. Establece el monto que invertirás
Como ya dijimos anteriormente no hay un monto mínimo, pero esto dependerá de tu experiencia y de cuánto estés dispuesto a arriesgar. El mejor consejo es no invertir dinero de tu fondo de emergencias, ni capital que necesites convertir en dinero líquido de forma inmediata.
5. Elige un bróker o casa de bolsa
Esta es una de las primeras decisiones importantes al incursionar en el mundo de las inversiones. Siempre estarás conectado con tu bróker o casa de bolsa debido a que su función es ayudarte a hacer posible la compra y venta de tus acciones.
Existen puntos importantes que debes considerar antes de elegir a este intermediario: cuánto cobra por sus servicios, el nivel de tecnología que maneja para las operaciones, la transparencia y facilidad para ver tus inversiones, entre otros.
Verifica que tu bróker esté vigilado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), y que en el tema regulatorio y legal se encuentre alineado.
6. Elige las empresas en las que quieras invertir
Hay algunos aspectos que te dan una idea de cómo realizar la selección, entre ellos:
- Los estados financieros y perspectivas de la compañía.
- Nivel de bursatilidad. Es decir, la frecuencia en la que se opera con esas acciones o instrumentos en un día.
- Y finalmente, analiza la volatilidad de esa empresa.
7. Revisa tus inversiones
¡Imagínate tener que llamar a una persona y disponer de su horario de trabajo para saber cómo se encuentran tus inversiones! Por suerte, gracias a la tecnología eso ya no es necesario. Con la plataforma de GBM+ puedes revisar tus inversiones en cualquier momento del día.
Consejos para invertir en la bolsa
A continuación te compartimos algunos consejos para que des tus primeros pasos en el mercado bursátil:
- Interactúa con otros inversionistas: si tienes dudas sobre el mercado de valores, puedes apoyarte en otros inversionistas o blogs, como GBM+ Academy.
- Aprende más sobre inversiones: la educación financiera siempre será la clave para elevar tu nivel de conocimiento y entender mejor el mundo de las inversiones.
- Diversifica tu portafolio: una vez que conozcas un grupo de empresas de tu interés, lo siguiente es diversificar. Busca empresas con distintos enfoques de negocio, lo que te ayudará a mitigar el riesgo de minusvalías o pérdidas en momentos de volatilidad.
- Aplica hábitos de inversión: tu capital inicial va a crecer gracias a tus decisiones de inversión y planificación financiera. Destinar constantemente una parte de tu ingreso a invertir hará que tu cuenta crezca a un ritmo más acelerado que si solo te quedas con tu aportación inicial.
- Trabaja en tus emociones: debes aprender a controlar tus emociones ante momentos de volatilidad en el mercado de valores. Esto será clave al momento de tomar decisiones que afecten a tu estrategia de inversión.
- Aprende a distinguir información de rumor: esto es fundamental para poder analizar el mercado más allá de lo que dicen los medios de comunicación, que en ocasiones pueden ser alarmistas. Esto puede hacerlo consultando con tu bróker o con fuentes confiables.
- No te obsesiones: estar todo el día observando la pantalla solo te generará intranquilidad, y puede llevarte a tomar decisiones irracionales. Plantéate un número de veces al día para mirar las operaciones, dos veces al día es un buen plan: al inicio y al final de cada sesión.
¿Es seguro invertir en la bolsa?
Invertir suele ser una palabra que genera muchos sentimientos, entre ellos: curiosidad, emoción, incertidumbre y excitación. Y no es para menos, porque emprender una inversión reúne todos esos componentes.
Por lo tanto, es normal e incluso necesario hacerse la pregunta de si es seguro. Y es ahí donde queremos explicarte la diferencia entre seguridad y riesgo.
Cuando hablamos de seguridad, nos referimos a que tengas la certeza de que tu dinero estará invertido en donde se te ha prometido, que te encuentres completamente respaldado por la ley y que no existirá en toda tu experiencia de inversión ninguna clase de estafa por parte del intermediario.
Con GBM+ puedes estar tranquilo en relación a la seguridad de tu dinero, con más de 35 años en el mercado y una de las principales casas de bolsa en el país, cumple con la regulación de la CNBV.
Ahora, cuando hablamos de riesgo, nos referimos a la tolerancia que puedes tener a las minusvalías al emprender una inversión.
Recordemos que uno de los principios de la inversión es la relación entre el riesgo y el rendimiento, por lo tanto, a mayor riesgo asumido, se abre la posibilidad a mayor rendimiento. El grado de riesgo que adquieras dependerá de tu aversión al riesgo.
Si quieres seguir indagando en el mundo de las inversiones, visita GBM Media y encuentra más información de interés sobre el tema.
Y si ya estás listo para comenzar, te invitamos a abrir tu cuenta en GBM+ con apenas MX$100.00. ¡Anímate a iniciar en el mundo de las inversiones!