¿Quieres hacer crecer tu dinero, pero no sabes cómo? Una casa de bolsa puede ser tu mejor aliada como inversionista.
Conoce qué es una casa de bolsa, cuáles son sus funciones, qué obligaciones debe cumplir para poder operar y cuáles son las autorizadas en México. Además, aprende a identificar cuál es la opción que mejor se adapta a tu perfil.
¿Qué son las casas de bolsa?
Son los intermediarios que hacen posible comprar y vender acciones. Estas sociedades anónimas ofrecen sus servicios a los inversionistas para facilitar y dar transparencia en sus operaciones a través de tecnología y asesoría.
Estas entidades financieras ofrecen instrumentos que abarcan productos tradicionales de mercado de dinero y pueden realizar actividades de intermediación tanto en ese mercado como en los de capitales.
En México, requieren de la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y se rigen por la Ley del Mercado de Valores.
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¿Cómo funcionan las casas de bolsa?
Una casa de bolsa opera de acuerdo a las leyes, reglamentos y normas establecidas por las autoridades rectoras, los organismos autorregulatorios, las instituciones de apoyo y operativas.
Entre los servicios que ofrecen se encuentran:
- Orientar al inversionista para que sepa cuáles son las características del producto financiero que desea adquirir y si está acorde con su perfil de inversión.
- Informar cuáles son los riesgos asociados, las comisiones, el horizonte de inversión y las compensaciones del instrumento financiero.
- Asesorar de manera personalizada sobre inversión y análisis de valores.
- Asumir el préstamo de valores por cuenta propia o de terceros, arbitraje internacional y operaciones internacionales.
- Ser formador de mercado respecto de valores, administrador y ejecutor de prendas bursátiles.
Obligaciones de las casas de bolsa
Estas entidades financieras deben cumplir con diversas obligaciones de acuerdo a la ley, entre las cuales se encuentran:
- Informar a sus clientes las comisiones que cobrarán por los servicios de inversión.
- En el caso de ofrecer servicios asesorados, evaluar los objetivos de inversión de acuerdo con el perfil del cliente.
- En caso de no ofrecer asesoría personalizada, informar a los clientes que ellos serán responsables de analizar sus objetivos de inversión y determinar los riesgos.
- La prestación de servicios de inversión deberá hacerse mediante apoderados de las casas de bolsa para celebrar operaciones con el público inversionista.
¿Cuáles son las casas de bolsa autorizadas en México?
Hasta junio de 2022, hay 36 instituciones facultadas para funcionar como casas de bolsa en México. Al momento de elegir, el inversionista deberá evaluar cómo es su desempeño, cuál ofrece mejores comisiones, seguridad, accesibilidad y protección de su inversión y si tiene un buen funcionamiento de su plataforma de operación bursátil.
En el sitio en Internet de la CNBV es posible acceder a la lista de las entidades casas de bolsa autorizadas para operar. Algunas de ellas son:
- GBM: es una empresa mexicana con más de 35 años en el mercado. Su propósito es democratizar las inversiones para que todo aquel que desee participar en el mercado de valores, pueda hacerlo. Establece como monto mínimo de inversión MXN $100 y tiene herramientas sin comisión como Smart Cash.
- Actinver: es mexicana y sus fondos mínimos de inversión son MX$10,000. Sus comisiones están entre 0.10% y 0.25%.
- BBVA Bancomer: tiene más de 80 años en el mercado mexicano. Ofrece análisis fundamental, trading, compraventa de acciones, entre otros. El monto de inversión mínimo es de MXN $1,000.
- Banamex: el Banco Nacional de México, Banamex, fue fundado el 2 de junio de 1884. En agosto de 2001, luego de la integración del Grupo Financiero Banamex-Accival a Citigroup, se creó Grupo Financiero Banamex.
- Monex: es una entidad fundada hace 37 años, con sede en la Colonia Cuauhtémoc, Ciudad de México.
- Finamex: es una casa de bolsa creada en 1974, que presta servicios de intermediación de valores y otros servicios, de manera directa o mediante sus subsidiarias.
Otras casas de bolsa autorizadas en México son: Masari, Merrill Lynch México, UBS, JP Morgan, HSBC, Credit Suisse, Barclays Capital, Banorte, Invex y Valores Mexicanos.
¿Cuál es la mejor casa de bolsa en México?
GBM ha sido reconocida por la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) debido al récord de operaciones en el mercado durante el año 2020.
Tiene más de 35 años de experiencia impulsando el máximo potencial del dinero del inversionista. Cuenta con la tecnología más avanzada y creó GBM+ para tener en un mismo lugar todo lo necesario para que alcance sus diferentes objetivos de inversión.
Algunas de las principales ventajas competitivas de GBM son:
Monto de apertura menor
En GBM+ puedes comenzar a invertir desde MXN $100, a diferencia de otras casas de bolsa donde necesitas mínimo MXN $10,000.
Inversión en acciones fraccionadas
Las acciones fraccionadas son una porción de una de las acciones de una empresa. Cuando decides invertir en acciones fraccionadas, significa que tienes solo una parte de esa acción.
Puedes construir tu portafolio invirtiendo la cantidad que quieras, sin necesidad de adquirir una acción completa a través de Trading Global.
Portafolios de inversión adaptados a cada perfil de inversionista
En GBM+ tienes la posibilidad de construir tu portafolio de inversión. Para ello, eres orientado paso a paso para crearlo a tu medida, según tus objetivos y perfil de riesgo.
Cuentas con asesoría financiera, así que estarás acompañado de manera profesional sobre las opciones de inversión.
Multi-estrategias
En GBM+ tienes inversiones por cada objetivo que tengas, por ejemplo: pagarte una maestría, comprar una casa, para comprarte un coche o para tu retiro.
Asesoría digital
En GBM+, a diferencia de las casas de bolsa tradicionales, contamos con un servicio de asesoría financiera completamente digital. Además, ofrecemos información en tiempo real de manera gratuita, un servicio que algunas casas de bolsa cobran adicional.
Relevancia en el mercado mexicano
GBM logró consolidar su posición de liderazgo en el mercado mexicano, con la visión de masificar las inversiones en todo México a través de la aplicación GBM+.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores informó que en 2020 GBM contaba con 655,355 cuentas de inversión y al cierre del 2021 ese número alcanzó los 2 millones de cuentas de inversión.
Mayor importe operado en el mercado en general
En noviembre de 2022, GBM obtuvo cuatro reconocimientos de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), en el marco de la Convención Bursátil AMIB 2022.
En la categoría de Casas de Bolsa:
- Mayor importe operado en mercado de capitales durante el 2021.
- Mayor importe operado en el mercado Global (SIC) durante 2021.
- Mayor importe operado en el mercado en general durante 2021.
En la categoría de Operadoras de Fondo de Inversión:
- Mayor número de clientes durante el año 2021.
En el cuadro a continuación podrás ver las ventajas de GBM+, en comparación con otras casas de bolsa:
| Diferencias | GBM + | Otras casas de bolsa |
| Monto de apertura | MX$100 | MX10,000 – MX$50,000 |
| Inversión en acciones fraccionadas | Sí | No |
| Portafolios de inversión | Sí | Sí |
| Multi-estrategias de inversión | Sí | No |
| Asesoría digital gratuita | Sí | No |
| Aplicación móvil | Sí | No |
| Líder de cuentas de inversión en México | Sí | No |
Si ya estás listo para invertir, te invitamos a abrir tu cuenta en GBM+ con apenas MXN $100. También puedes aprender más sobre cómo empezar con GBM+ aquí.
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