Corte EEUU rechaza apelación de banco puertorriqueño por cierre de cuenta relacionado con Venezuela

Por Jonathan Stempel

Una corte estadounidense favoreció el miércoles al Banco de la Reserva Federal de Nueva York en el caso de la apelación de un banco puertorriqueño cuyo acceso al sistema bancario central estadounidense fue revocado como parte de una campaña estadounidense contra las entidades crediticias vinculadas a Venezuela.

En una decisión de 3-0, el Segundo Tribunal de Apelaciones del Circuito de los Estados Unidos en Manhattan rechazó la demanda de Banco San Juan Internacional ("BSJI") de que la Ley de la Reserva Federal le otorgaba derecho a una "cuenta maestra", que permite a los bancos acceder al sistema de pagos electrónicos de la Reserva Federal.

Los abogados de BSJI no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios. La Reserva Federal de Nueva York y sus abogados tampoco respondieron de inmediato a solicitudes similares.

BSJI presentó una demanda en 2023 tras enterarse de que su cuenta, con 11 años de antigüedad, sería cerrada por la preocupación de que estuviera incumpliendo las sanciones estadounidenses y las normas contra el blanqueo de capitales.

Históricamente, el sector bancario de Puerto Rico ha mantenido estrechos vínculos con Venezuela. BSJI afirmó que el cierre de su cuenta formaba parte de una campaña de desbancarización de "modelos bancarios desfavorecidos", que también ha afectado a empresas vinculadas a las criptomonedas y al cannabis.

Sin embargo, el juez de circuito Denny Chin dijo que los bancos regionales de la Reserva Federal tienen discreción para otorgar cuentas maestras, como parte de su labor de promover la estabilidad en el sistema financiero.

"Para desempeñar esa función, el Congreso dotó a los bancos de la Reserva de un conjunto de herramientas que incluía bisturíes y hachas", escribió Chin.

"Frente a los bancos miembros, los bancos de la Reserva Federal cuentan con una amplia gama de facultades precisas y específicas —incluidas la supervisión, la investigación y la aplicación de la ley— mediante las cuales pueden gestionar el riesgo de forma precisa", continuó. "Frente a los bancos no miembros, su principal facultad es el instrumento contundente de permitir o denegar el acceso al sistema de pagos de la Reserva Federal".

El tribunal de apelaciones tampoco encontró ningún "animadversión discriminatoria" que justificara la afirmación de BSJI de que se le cortó el servicio porque el banco era propiedad de un ciudadano venezolano.

La apelación de BSJI hacía referencia a un artículo de Reuters de 2019 sobre la represión de la Reserva Federal de Nueva York contra el sector bancario extraterritorial de Puerto Rico debido a las sanciones destinadas a derrocar a Nicolás Maduro, entonces presidente de Venezuela.

Maduro se encuentra actualmente en una cárcel de Brooklyn a la espera de juicio por cargos de narcotráfico. Se ha declarado inocente.

(Reporte de Jonathan Stempel en Nueva York; Editado en Español por Vivian Sequera y Ricardo Figueroa)

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