En la actualidad, el amplio abanico de productos financieros, la variedad de instrumentos de inversión y la abundancia de información disponible pueden convertir el mundo de las inversiones en una experiencia abrumadora.
Conscientes de esto y con el objetivo de facilitar tu camino hacia la libertad financiera, hemos desarrollado nuestro simulador de inversiones, considerado uno de los más sofisticados y fáciles de usar en el mercado. A través de esta herramienta, podrás visualizar cómo cada una de nuestras opciones puede contribuir a alcanzar tus objetivos financieros.
Paso 1: Establece objetivos
Primero, necesitamos conocer más sobre ti y tu perfil de inversor: tus objetivos financieros, los depósitos mensuales que realizarás, el monto de tu inversión y el plazo deseado.
Con la meta clara, llegar a esa será más sencillo. El simulador te ofrece los objetivos más comunes:
- Fondo de Liquidez.
- Fondo de Emergencia.
- Gasto Importante.
- Construir mi Patrimonio.
- Ahorrar para mi Retiro.
- Invertir en USA.
- Invertir en MX.
- Invertir en Mercado Global.
Paso 2: Elige tu herramienta de inversión
Una vez que ingreses esta información, descubrirás qué alternativa te ofrece el mejor rendimiento. Nuestro algoritmo, creado por expertos, simula el desempeño de las inversiones más convenientes para ti, teniendo en cuenta el plazo y los montos de inversión que hayas establecido.
Por ejemplo, si te propones crear un fondo de emergencia o un fondo de liquidez, tienes dos opciones:
- Puedes seleccionar Fondo de liquidez que te guiará a nuestra herramienta Smart Cash.
- O, puedes elegir Fondo de Emergencia que te llevará a crear una estrategia en nuestra herramienta Asesoría+.
Ambas opciones están diseñadas para gestionar tu dinero en el corto plazo, pero cada una tiene características especiales.
- Si elegiste Fondo de liquidez en Smart Cash, tu dinero se invierte en bonos gubernamentales nacionales y ofrece un rendimiento anual de 8.75%*, no tiene plazos forzosos y verás tu dinero reflejado al instante, al depositar desde una cuenta bancaria.
Ejemplo de inversión a corto plazo en instrumentos de bajo riesgo.
*La tasa de interés anual que puedes llegar a obtener está basada en la tasa de referencia del Banco de México que pueden sufrir cambios en cualquier momento.
Dicho de otra manera, Smart Cash funciona como cartera inteligente que mantiene tu dinero invertido y al mismo tiempo disponible por si lo necesitas.
- Por otro lado, si decides crear un Fondo de emergencias en Asesoría+, tu dinero estará invertido en un portafolio de bonos gubernamentales de diferentes países de corto plazo (de duración menor a un año).
Ejemplo de una estrategia adaptada al ahorro para el retiro a 40 años.
Ambas opciones te ayudarán a mantener tu dinero invertido, pero al mismo tiempo disponible para enfrentar eventualidades.
Si buscas crear una estrategia para alcanzar algún objetivo específico como ahorrar para una casa, invertir para tu retiro, ahorrar para una maestría , un gasto mayor, o simplemente aumentar tu patrimonio, selecciona como objetivo en nuestro simulador de inversiones: Gasto Importante o Construir mi Patrimonio. Ambas opciones te llevarán a crear una estrategia en Asesoría+, donde nuestros expertos construirán un portafolio diseñado de acuerdo con tus preferencias de inversión.
Si tu objetivo es invertir en empresas locales y empresas extranjeras, selecciona Invertir en USA, Invertir en MX o Invertir en Mercado Global, que te llevará a crear una estrategia de Trading, una herramienta que te ayuda a invertir en índices bursátiles compuesto por las compañías más representativas de determinados mercados globales: S&P en EUA, IPC en MX y ACWI Global. Trading es la puerta de acceso para tener una parte de tus empresas favoritas.
Ejemplo de resultado al invertir al mercado de USA en S&P 500.
La importancia de tener metas aterrizadas es importante, ya que con cada una de tus inversiones buscarás cumplir distintas necesidades, y cada una de ellas conlleva un riesgo distinto.
Nuestro simulador de inversiones busca ayudarte a responder dos preguntas básicas que te servirán de brújula para priorizar tus objetivos y saber cómo alcanzarlos:
- ¿Qué instrumentos tienes disponibles para lograr cada objetivo financiero?
- ¿Cuál es el rendimiento estimado que puedes esperar al terminar el plazo de tu inversión?
De esta manera, podremos ofrecerte la opción más adecuada para invertir con GBM o, tal vez, ajustar tu actual portafolio de inversiones.
Además, estos portafolios se actualizan en tiempo real y de manera diaria, garantizando que la estrategia sugerida esté alineada con los últimos desarrollos del mercado y el panorama financiero actual.
Para seguirte formando en temas de inversión y economía, te invitamos a visitar nuestra sección The Academy.
