Gracias al impulso de compañías como GBM, que están facilitando el acceso a las inversiones aprovechando la digitalización en las finanzas, los hábitos de inversión en nuestro país están cambiando rápidamente. Sin embargo, aún existen retos importantes que frenan el que más personas se decidan a invertir y tomar el control de su economía, lo que permitiría fortalecer una cultura de inversión mucho más sólida. 

Los avances recientes reflejan un crecimiento exponencial en las cuentas de inversión en México, que pasaron de 299,584 contratos en 2019 a 10.5 millones de clientes al cierre del primer semestre de 2024. 

Este incremento ha sido impulsado principalmente por el auge de las aplicaciones de inversión y el acceso más sencillo a información financiera en tiempo real, lo que ha motivado a más personas a participar en el mercado. 

Así, en un entorno económico en constante cambio, con tasas de interés más atractivas y un contexto de inflación y volatilidad, cada vez más personas buscan alternativas que ofrezcan mejores rendimientos que una cuenta de ahorro tradicional. 

A continuación, presentamos algunos de los principales retos y oportunidades en el ámbito de las inversiones. 

Retos que enfrentan los inversionistas 

Falta de educación financiera 

A pesar de los avances existentes, la poca alfabetización financiera y el desconocimiento por parte de gran parte de la sociedad, sigue siendo una importante barrera. Muchas personas aún desconocen conceptos básicos como diversificación, riesgo o interés compuesto, lo que limita su capacidad para tomar decisiones informadas. 

Percepción del riesgo  

Aún existe el temor por invertir y por el peligro que podría generar una decisión errónea, lo que provoca que muchos inversionistas potenciales se tarden en dar el primer paso. 

Acceso limitado a asesoría personalizada 

En nuestro país solo hay aproximadamente 7,500 asesores en inversiones certificados, siendo uno de los principales obstáculos para que más personas se decidan a invertir. Sin una guía profesional, muchos inversionistas concentran sus recursos en instrumentos tradicionales como cuentas de ahorro o CETES, dejando de lado opciones que podrían ofrecer mejores rendimientos. Además, sin la orientación adecuada, los inversionistas tienden a reaccionar impulsivamente ante la volatilidad del mercado, lo que puede llevar a pérdidas o decisiones poco estratégicas. 

Oportunidades para fortalecer la cultura de inversión 

Educación financiera desde edades tempranas 

Cada vez son más los jóvenes que buscan opciones para mejorar su economía, apalancar este interés para fomentar la educación financiera desde edades tempranas es clave para que las nuevas generaciones comprendan el valor de la inversión y las herramientas disponibles para gestionar su patrimonio. 

Asesoría accesible y personalizada 

 
Plataformas como GBM han apostado por democratizar la inversión, ofreciendo asesoría personalizada y herramientas tecnológicas que permiten a cualquier persona, independientemente de su capital inicial, acceder a estrategias de inversión diseñadas a la medida. 

Diversificación de productos financieros 

 
La oferta de productos como ETFs, fondos de inversión y activos internacionales permite a los inversionistas en nuestro país diversificar su portafolio y mitigar el riesgo, al tiempo que buscan mejores rendimientos. 

En conclusión, el mundo de las inversiones en México está cambiando. A medida que mejore la educación financiera y el acceso a herramientas de inversión, más personas tendrán la oportunidad de hacer crecer su patrimonio.