Wealth Management es un servicio que -traducido al español- significa ‘Gestión Patrimonial’ y tiene como objetivo ayudar a las personas y familias a alcanzar sus objetivos financieros. La gestión patrimonial puede ayudarte con la planificación de inversiones, el análisis de seguros, planificación para tu retiro y planificación financiera en general. Los asesores profesionales trabajan de la mano con los inversionistas para crear un plan que les ayude a alcanzar sus objetivos, ya sean a corto, mediano o largo plazo. Adicional a la asesoría personal, existe la asesoría digital. La tecnología ahora permite a las personas tener acceso a algoritmos que pueden construir portafolios de inversión que se ajusten a tus necesidades. Contrario a lo que se piensa, Wealth Management no es sólo para aquellas personas con mucho capital, es para cualquier persona que tiene el interés de planear de manera adecuada sus finanzas en el presente y para su futuro. Durante el proceso de asesoramiento es necesario tomar en cuenta tu situación financiera actual, objetivos y tolerancia al riesgo para crear un plan adaptado específicamente para ti y tus necesidades. También el asesor hará un seguimiento del progreso y ajustará tu plan cuando sea necesario; esta revisión se recomienda hacerla por lo menos cada 12 meses.

¿Para qué sirve Wealth Management? 

El servicio de Wealth Management (personal o digital) te ayudará a organizar tus finanzas personales, tener estabilidad financiera y alcanzar tus objetivos financieros. Es importante recordar que la situación financiera de cada persona es única, por lo que el servicio de Wealth Management te ayudará a determinar cuál es el mejor portafolio para ti, en qué instrumentos vas a invertir y en qué porcentaje. En GBM contamos con asesores profesionales, certificados y capacitados para ayudarte durante todo tu ciclo como inversionista. Además, también contamos con una herramienta digital disponible en nuestra aplicación GBM+ que te permite acceder a una estrategia de inversión ajustada a tus objetivos.

¿Cómo funciona Wealth Management? 

La asesoría financiera te ayudará a crear un plan basado en varios factores, tales como tu situación financiera actual, objetivos y tolerancia al riesgo. También hace un seguimiento del progreso y ajusta el plan según sea necesario. Por ejemplo, si iniciaste tu camino en las inversiones con un perfil de riesgo conservador y no te sientes cómodo con los rendimientos, o bien, quieres cambiar de objetivo de inversión, es necesario revisar el plan para identificar qué ajustes se necesitan realizar.

¿Con cuáles objetivos puede ayudarme Wealth Management? 

Los objetivos de la gestión del patrimonio varían en función de los objetivos de la persona o la familia. Sin embargo, entre los objetivos más comunes se encuentran:

• Ahorro para el retiro
• Fondo de reserva o Fondo de emergencias
• Comprar una casa
• Comprar un auto
• Una maestría
• Un viaje
• Educación de los hijos
• Patrimonio para la familia
• Poner un negocio

La gestión del patrimonio puede ayudar a las personas y a las familias a alcanzar sus objetivos financieros mediante la creación de un plan adaptado específicamente a ellos. Este plan debe tener en cuenta lo siguiente:

• Situación financiera actual
• Objetivos de inversión
• Horizonte de tiempo
• Tolerancia al riesgo

¿Cuál es el proceso de Wealth Management? 

Uno de los factores más importantes al construir una estrategia de inversión son los objetivos, el horizonte temporal, el perfil de riesgo del inversionista y cualquier otra restricción que pueda tener, por ejemplo, querer solo invertir en algún país.

Objetivos 

Los objetivos son importantes porque ofrecen una meta a la cual aspirar. Sin objetivos sería muy difícil medir el éxito e incluso es muy complicado comenzar con la asesoría. Si estás por comenzar a invertir, se recomienda tener dos objetivos, uno de corto y otro de largo plazo:

Fondo de emergencias 

• Fondo para el retiro
• Horizonte de tiempo

Después de invertir y fijar estas dos metas anteriores, el asesor podrá enfocarse en las siguientes que tengas en mente. El horizonte de tiempo determina la duración que el inversionista está dispuesto a esperar para que se cumplan sus objetivos. Si es demasiado corto, será necesario ajustar el riesgo adecuado para que te sientas cómodo y así poder lograr los resultados deseados.

Perfil de riesgo 

El perfil de riesgo es uno de los factores más importantes en Wealth Management. Es esencial entender cuánto riesgo estás dispuesto a asumir antes de tomar cualquier decisión de inversión. Esta información ayudará a determinar qué tipos de instrumentos son apropiados para ti y qué cantidad de cada uno debe incluirse en el portafolio.

¿Cuáles son los beneficios de Wealth Management? 

Cuando se trata de invertir, hay que pensar en muchas cosas diferentes. ¿Cuánto invertir? ¿Qué tipo de inversiones hacer? ¿Con qué frecuencia rebalancear tu portafolio? Puede ser abrumador para gestionarlo por sí solo, y aquí es donde entra Wealth Management. De manera profesional ayuda a los inversionistas a buscar la mayor probabilidad de éxito para su dinero. Puede ser difícil saber cuánto invertir y qué instrumentos elegir, pero a través del servicio de Wealth Management puedes obtener un plan que se ajuste a tus objetivos y tolerancia al riesgo. También puede orientarte si las circunstancias cambian, por ejemplo, si recibiste un aumento de sueldo, tendrás un hijo, cambiarás de trabajo, entre otros factores. Otra ventaja de la gestión de patrimonio es que recibirás apoyo profesional durante todo el ciclo de inversión para:

• Responder a tus preguntas
• Ofrecerte consejos
• Ayudarte a seguir tus metas

Esto puede ser especialmente útil si es la primera vez que inviertes o no tienes mucha experiencia en las inversiones. Al momento de invertir, hay que tener en cuenta muchas cosas. Afortunadamente, las empresas de gestión de patrimonios ofrecen servicios profesionales y asesoramiento para guiar a los inversionistas en estas difíciles decisiones.

En conclusión 

Si estás buscando poner un orden a tus finanzas personales y mirar hacia el futuro, el servicio de Wealth Management te ayudará a diseñar una estrategia de inversión personalizada. En GBM contamos con un equipo profesional de asesores y con una herramienta digital que te permitirán acceder a una estrategia de inversión ajustada a tus objetivos.