El uso delictivo de las redes informales de transferencia de dinero aumenta en todo el mundo

PARÍS, 3 sep (Reuters) - El uso delictivo de ‌las redes bancarias informales se ha convertido en un problema mundial ​y va en aumento, según dijo el jueves el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que instó a las empresas y a los Estados a ​redoblar sus esfuerzos para combatir los servicios profesionales de blanqueo de capitales.

Esto es lo que ​afirmó el GAFI, organismo mundial de ⁠control del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, en ‌un informe:

• El uso indebido con fines delictivos de los métodos de liquidación no bancarios, incluidos el hawala y ​otros proveedores de servicios ‌similares (HOSSP), que canalizan los pagos a través de agentes ⁠en lugar de instituciones financieras reguladas, es "un fenómeno mundial muy extendido".

• Las redes ilícitas, que antes se utilizaban principalmente para blanquear el producto de ⁠delitos basados en ‌el efectivo, como el tráfico de drogas y el ⁠contrabando, ahora también procesan fondos procedentes del fraude, la ciberdelincuencia, la ‌financiación del terrorismo, los juegos de azar y las apuestas ⁠ilegales, así como de la delincuencia organizada internacional.

• Los ⁠proveedores de servicios ‌profesionales están cada vez más implicados en facilitar estas prácticas, entre ellos ​abogados, contables, auditores, consultores y agentes ‌inmobiliarios, según señalaron los Estados miembros del GAFI que contribuyeron al informe.

• Las comunicaciones cifradas, ​la tecnología financiera (fintech), las herramientas que potencian el anonimato y el uso creciente de las criptomonedas y otras nuevas tecnologías han ⁠transformado las redes informales de transferencia de dinero y pueden hacerlas más rápidas, más opacas y más resistentes.

• La banca clandestina y el blanqueo de capitales basado en los HOSSP se han profesionalizado cada vez más, y algunos funcionan como empresas sofisticadas.

(Reportaje de Elizabeth Howcroft desde París; ​edición de Philippa Fletcher)