El lado B de las inversiones que puede equilibrar tu portafolio

¿Sientes que tus inversiones están bien, pero te preocupa depender solo del mercado bursátil? ¿O has oído hablar de “activos alternativos” pero no sabes bien qué son, cómo funcionan o si realmente te convienen?

Los activos alternos pueden parecer exclusivos o complejos, pero en realidad son una pieza cada vez más relevante dentro de una estrategia financiera diversificada. Bien elegidos, pueden darte estabilidad, nuevas fuentes de rendimiento y protección contra la volatilidad.

Y lo mejor: ya no son solo para grandes capitales. Hoy, muchos están al alcance de más inversionistas.

¿Qué son los activos alternos y por qué importan?

Los activos alternos son instrumentos de inversión fuera de los mercados tradicionales (acciones, bonos, efectivo). Aquí entran bienes raíces, capital privado, infraestructura, hedge funds, arte, commodities, criptomonedas y más.

Importan porque se comportan distinto al mercado bursátil, y eso puede ayudarte a:

• Diversificar tu portafolio de forma más robusta
• Acceder a rendimientos potencialmente superiores
• Protegerte contra caídas en los mercados tradicionales
• Invertir en industrias o tendencias específicas

En resumen: son una herramienta para crecer con menos dependencia del vaivén bursátil.

Cómo funcionan los activos alternos

A diferencia de las acciones que cotizan en bolsa o los CETES, muchos activos alternos:

• Tienen menos liquidez (no se pueden vender tan fácil o rápido)
• Requieren montos mayores de entrada (aunque eso está cambiando)
• Ofrecen rendimientos no correlacionados con los mercados tradicionales
• Suelen tener horizontes de inversión más largos

Por eso, antes de invertir en ellos, necesitas tener claro tu nivel de liquidez, tus objetivos y tu tolerancia al riesgo.

Ejemplo práctico

Imagina que tienes un portafolio de $500,000 pesos y decides invertir el 10% ($50,000) en un fondo de bienes raíces privados (real estate privado), que paga un rendimiento anual estimado del 12% con un horizonte de 5 años.

Mientras el mercado de acciones atraviesa un año volátil y tu portafolio tradicional cae -5%, tu inversión en real estate sigue generando rentas constantes. Esa parte “alternativa” te ayudó a reducir la pérdida global y a mantener estabilidad.

Errores comunes al invertir en activos alternos

• Pensar que son una apuesta “segura” o “premium” sin entender los riesgos
• Invertir solo por moda (como con cripto o NFTs)
• No considerar que algunos tienen baja liquidez
• Subestimar los plazos largos y quedarse sin acceso al dinero
• No incluirlos como parte integral del portafolio

Estrategias para integrar activos alternos a tu plan financiero

• Empieza con un porcentaje bajo: 5%-15% de tu portafolio, dependiendo de tu perfil
• Diversifica dentro de lo alterno: no todo es real estate o cripto
• Busca vehículos regulados y transparentes (fondos, fideicomisos, plataformas validadas)
• Consulta con un asesor antes de entrar: cada activo tiene reglas distintas
• Revisa comisiones, tiempos de salida y estructuras fiscales

Relación con otros conceptos financieros

Los activos alternos están muy ligados a la diversificación, al horizonte de inversión y a la planeación patrimonial. También pueden jugar un papel importante en estrategias fiscales, si se estructuran adecuadamente.

Tu portafolio no tiene que ser tradicional para ser sólido

Incluir activos alternos no es una moda: es una estrategia. Bien integrados, pueden darte acceso a sectores únicos, ingresos estables y protección ante eventos de mercado.

En GBM Advisory, te ayudamos a construir un portafolio completo, alineado con tus metas y con una mezcla inteligente entre lo tradicional y lo alternativo.