Invertir no solo es mover dinero. Ser inversionista también implica derechos, obligaciones y ciertos criterios para poder operar de manera formal. Ya sea que estés por abrir tu primera cuenta en una casa de bolsa o que ya participes activamente en el mercado, entender tu papel legal y operativo como inversionista es clave para tomar decisiones informadas y responsables.

Desde el tipo de inversionista que eres hasta tus derechos como accionista, hay una estructura regulatoria clara detrás del sistema financiero mexicano. Conocerla te da más poder y protección.

 

Tipos de inversionistas y su perfil

Los inversionistas se clasifican principalmente por su nivel de conocimiento, experiencia y tolerancia al riesgo:

• Inversionista general o retail: cualquier persona física que invierte su dinero de manera individual.
• Inversionista calificado: cuenta con conocimientos más avanzados y, en muchos casos, debe cumplir ciertos requisitos mínimos de patrimonio o ingresos para acceder a instrumentos más sofisticados.
• Inversionista institucional: entidades como aseguradoras, Afores, fondos o bancos que invierten grandes volúmenes de dinero y siguen criterios regulatorios específicos.

Entender tu tipo te ayudará a saber qué productos financieros puedes contratar, qué restricciones aplican y qué obligaciones tienes frente al intermediario.

 

¿Qué se necesita para girar instrucciones a la mesa de capitales?

Cuando se habla de “girar instrucciones a la mesa” se refiere a ordenar la compra o venta de activos financieros directamente con la mesa de operación de una casa de bolsa. Para poder hacerlo, se requieren ciertos requisitos:

• Ser cliente formalmente registrado en la casa de bolsa.
• Haber firmado un contrato de intermediación bursátil.
• Contar con un perfil de inversionista actualizado.
• Autorizar a una persona (si no es el titular) mediante poder legal o carta instrucción.
• Tener los fondos disponibles o los valores en cuenta para ejecutar la instrucción.

Algunas casas de bolsa pueden exigir que las instrucciones sean por canales seguros (correo institucional, teléfono grabado o plataformas digitales) para protección de ambas partes.

 

Obligaciones del cliente con su intermediario bursátil

El inversionista tiene varias responsabilidades con el intermediario financiero (casa de bolsa o asesor):

• Actualizar su información personal y patrimonial cuando haya cambios relevantes.
• Cumplir con la normatividad vigente, incluyendo temas fiscales y de prevención de lavado de dinero.
• Firmar y entender los contratos que regulan sus operaciones.
• Respetar los tiempos y condiciones de liquidación de las operaciones.
• Conocer los riesgos de los instrumentos que adquiere.

Esto no solo protege al intermediario, también ayuda a que el inversionista actúe con plena conciencia sobre sus decisiones.

 

Derechos de los accionistas minoritarios

Cuando adquieres acciones de una empresa pública, te conviertes en accionista, incluso si tu participación es mínima. Como accionista minoritario, la ley te protege con derechos como:

• Recibir información financiera clara y oportuna.
• Votar en asambleas, en proporción a tu tenencia.
• Impugnar decisiones si se considera que afectan tus intereses.
• Solicitar convocatorias a asamblea bajo ciertos porcentajes.
• Acceder a dividendos, si son declarados.

La Ley del Mercado de Valores en México contempla mecanismos para evitar abusos de control por parte de los accionistas mayoritarios, especialmente en empresas listadas.

 

Obligaciones de los accionistas

Pero los accionistas también tienen obligaciones, entre ellas:

• Actuar de buena fe y en interés de la sociedad cuando tienen capacidad de voto o influencia.
• Cumplir con los estatutos sociales, incluyendo aportaciones de capital.
• No abusar de su posición de control, si es que la tienen.
• Participar en asambleas y decisiones clave, cuando sea requerido.

En el caso de accionistas relevantes o controladores, hay reglas adicionales de revelación ante el regulador y el mercado.

 

Invertir también es asumir responsabilidad

Ser inversionista no solo implica buscar rendimientos, sino también cumplir con responsabilidades legales, éticas y operativas. Desde enviar instrucciones a la mesa hasta ejercer tus derechos en una asamblea, todo forma parte del ecosistema financiero en el que participas. Conocer bien tu rol te protege, te empodera y te prepara para decisiones más inteligentes.

Si estás listo para asumir un rol más activo en tu patrimonio, en GBM Advisory puedes contar con expertos que te ayudarán a hacerlo bien desde el inicio. Porque ser inversionista no es solo comprar… es entender tu papel.