Atrás quedaron los días en los que tu trabajo como asesor financiero se basaba únicamente en reuniones presenciales y reportes impresos. Hoy, la digitalización ha transformado por completo la manera en que tú y tus clientes se relacionan con el dinero y las decisiones de inversión.

En medio de esta redefinición acelerada, es clave que tengas claridad sobre las tendencias que ya están marcando el rumbo del sector:

Las redes sociales como nuevo canal de educación financiera
Cada vez más inversionistas jóvenes se informan a través de redes sociales. Entre el 41% y el 53% de los inversionistas de la Generación Z en países como Estados Unidos, Canadá, Reino Unido y China ya usan estas plataformas para aprender sobre inversiones, de acuerdo con un estudio del CFA Institute junto con la FINRA Investor Education Foundation. Esto te plantea un reto claro: conectar con audiencias que consumen información de forma inmediata, visual y menos formal, pero que siguen buscando orientación confiable.

La inteligencia artificial entra al asesoramiento financiero
El avance de la inteligencia artificial ya es una realidad. Según el Deloitte Center for Financial Services, para 2028 hasta el 78% de los inversionistas retail utilizará aplicaciones con inteligencia artificial generativa como su principal fuente de asesoría. Sin embargo, aunque la tecnología gana terreno, tu criterio, tu experiencia y tu capacidad de generar confianza siguen siendo decisivos en las decisiones relevantes.

El asesor humano cobra más valor, no menos
Los datos lo confirman. Vanguard señala que quienes usan robo-advisors perciben un avance del 5% hacia sus metas financieras, mientras que quienes trabajan contigo, con un asesor humano, sienten un progreso del 16%. Además, la satisfacción alcanza el 84% con asesoría personalizada, frente al 77% con soluciones automatizadas. La tecnología apoya, pero la relación humana marca la diferencia.

Nuevas generaciones que buscan guía profesional
Incluso quienes hoy invierten por su cuenta están reconsiderando hacerlo solos. Datos de J.D. Power muestran que el 27% de estos inversionistas planea contratar a un asesor en los próximos 12 meses. Entre millennials y centennials, esta cifra sube al 37%. A medida que ganan experiencia, también reconocen el valor de contar con alguien que los acompañe, los cuestione y les dé estructura.

Una gran oportunidad para profesionalizar la asesoría en México
En México hay cerca de 10 mil asesores certificados por la AMIB, frente a los 70 mil que existen en Brasil, un mercado comparable en tamaño y cultura financiera. Esta brecha deja claro el enorme potencial que tienes frente a ti: más educación, mayor profesionalización y una adopción tecnológica más sólida. Iniciativas como GBM Advisors, que agrupan a asesores certificados que operan de manera independiente y ofrecen servicios especializados, están empujando justo esa evolución del sector.

El futuro de la profesión será híbrido. Estará impulsado por datos y tecnología, sí, pero seguirá guiado por tu empatía, tu criterio y tu capacidad de generar confianza. En un mundo saturado de información, tu verdadero valor estará en convertir la tecnología en claridad, estrategia y relaciones de largo plazo.