Cada año que inicia es ideal para realizar una evaluación detallada de las acciones emprendidas. Este análisis no solo proporciona una visión retrospectiva de los logros y desafíos enfrentados, también sirve como cimiento para la planificación estratégica de este ciclo.
Para los asesores financieros, esta revisión es esencial, ya que la naturaleza dinámica del mercado y las cambiantes condiciones económicas, así como la satisfacción de las expectativas de los clientes, exigen una adaptabilidad constante.
Reflexionar sobre lo realizado nos permite anticipar los retos y oportunidades que se presentarán este año, donde la clave para el éxito de tus estrategias residirá en la diversificación, la escucha activa con tu cliente y una comprensión profunda de las tendencias macroeconómicas y geopolíticas, por ejemplo, los conflictos internacionales o las próximas elecciones locales y presidenciales en México y Estados Unidos.
Por otro lado, considera que los inversionistas podrían estar sumando nuevos propósitos y metas para este nuevo ciclo, por ello, debes mantente cercano, abrir el espacio para hablar del tema y hacerles saber que en ti tendrán un aliado que le acompañará en cada momento.
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Así mismo, podríamos estar frente a nuevos prospectos de clientes listos para dar el siguiente paso, ya que, durante el último año, el ahorro y la planificación se han vuelto una prioridad en los objetivos financieros de las personas, hasta un 52% según el Wealth Management Consumer Report de Accenture, y el 45% opina lo mismo sobre la gestión de inversiones y carteras.
Por eso, el cierre de año es un gran momento para posicionarte. Aprovecha la coyuntura y anima a los nuevos inversionistas, comparte los casos de éxito que lograste en este periodo; cada meta alcanzada es un testimonio de compromiso. Podrías comenzar conectando con otros miembros de la familia o amigos de los clientes que te han referenciado.
O intenta algo nuevo. Interésate en un nicho específico de prospectos como ingenieros, coleccionistas, jóvenes de la generación Z, mujeres empresarias, etc. Al especializarte en un área específica, puedes destacar tu experiencia, hacer una planificación estratégica y atraer a clientes que buscan asesoramiento personalizado.
Desafíos para los asesores financieros de cara a 2024
Expertos en la industria como Asier Uribeetxebarria, director de Caser Asesores Financieros identifican tres principales retos en los meses venideros:
“En definitiva, tenemos un problema de reto de mercados, un reto de modelos de inversión en términos de combinación de personas y de tecnología, y un tercer reto que implica dar un servicio en términos de arquitectura abierta, libre de conflictos de interés, independencia y experiencia. En este sentido, hay entidades que están siendo capaces de afrontar estos tres retos y otras que están teniendo muchas dificultades a la hora de enfocarlos”.
GBM es una de esas referencias de innovación, somos pioneros en ofrecer las mejores herramientas para nuestros asesores financieros afiliados, para enfrentar estos desafíos en el mercado mexicano y permitiéndoles una mayor autonomía en la gestión de su práctica.
Los impulsamos para implementar un modelo más integrado de relación con el cliente, a través de una plataforma que favorece el seguimiento y acceso inmediato a la información de la cartera. Esto abona a la relación confianza que facilitará el apego a estrategias de largo plazo.
Además, apostamos por un servicio mucho más liberado de conflictos de interés, gracias a nuestra arquitectura abierta.
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Aprovecha las oportunidades, este es el momento
Como vemos, los asesores financieros enfrentan un panorama desafiante pero lleno de oportunidades venideras, otro dato interesante es que, actualmente el 55% de los inversionistas cree que el asesoramiento que recibe es demasiado genérico y otro 55% considera que podría invertir mejor por sí mismos.
En este contexto haz la diferencia y ofrece nuevas soluciones, transforma cada desafío en una oportunidad y para esto te sugerimos activar las siguientes recomendaciones:
- Ofrece un servicio con enfoque en educación financiera: El aumento de la conciencia en el manejo del dinero crea una oportunidad para que los asesores se destaquen. Proporcionar información clara y accesible puede atraer a nuevos clientes y fortalecer la relación con los existentes.
- Personaliza tu asesoría, coloca al cliente en el centro: Hecha mano de las herramientas de análisis de datos y algoritmos avanzados que brindan un mejor marco de acción para realizar una planificación estratégica de inversión según las metas y valores específicos de cada inversionista.
- Integra la tecnología a tu práctica diaria: Aquellas innovaciones que nos ayudan a mejorar la eficiencia de procesos y trámites, simulación financiera para metas y objetivos y generación de reportes personalizados, sin duda mejorarán la experiencia de tu asesoría.
- Amplía tu marco de trabajo: Por ejemplo, si no lo habías considerado, pueden brindar asesoramiento de planificación patrimonial, especializarte en este campo ayudará a resolver uno de los mayores retos actuales: la transferencia de riqueza más grande la historia y la gestión del patrimonio familiar.
En conclusión, existen diferenciadores en tu servicio que no puedes dejar pasar, la capacidad de adaptarse a las nuevas tecnologías es una de ellas, es tan importante como comprender y anticipar los cambios regulatorios para satisfacer las cambiantes demandas de los clientes, estos puntos serán esenciales para el éxito en este 2024.
Aquellos que logren equilibrar la tecnología con el toque personal y la adaptabilidad con la estabilidad, encontrarán un terreno fértil para la planificación estratégica, el crecimiento, y la prosperidad en su negocio de asesoría.
Comienza hoy a cumplir tus propias metas para este ciclo, únete a nuestra red de asesores financieros afiliados y disfruta de los beneficios que elevarán tu valor como asesor.