En las próximas décadas seremos testigos de la mayor transferencia de riqueza generacional de la historia. De acuerdo con el Global Wealth Report 2024 de UBS, se estima que cerca de 83.5 billones de dólares cambiarán de manos entre generaciones durante los próximos 20 a 25 años.

Este panorama nos invita a reflexionar sobre una pregunta clave: ¿cómo acompañar a una nueva generación que piensa, invierte y entiende el patrimonio de manera distinta a quienes lo construyeron?

El asesor como vínculo entre generaciones

Tu rol como asesor es clave para construir un puente entre generaciones. Esto implica conocer y comprender las prioridades de los nuevos inversionistas, quienes muestran un creciente interés por temas como la sostenibilidad, la tecnología y el impacto social y, al mismo tiempo, buscan experiencias más personalizadas y relaciones cercanas y transparentes con quienes los acompañan en la gestión de su patrimonio.

El reto va más allá de adaptar un portafolio: significa anticiparte, generar confianza y construir una relación con la siguiente generación antes de que ocurra la transferencia patrimonial.

Hoy más que nunca, tu práctica puede convertirte en un arquitecto de la continuidad patrimonial: un asesor capaz de impulsar la educación financiera, comprender las necesidades de cada generación y acompañarlas en la construcción de objetivos compartidos.

Por ello, es importante comenzar cuanto antes con una planeación que incorpore una visión amplia, proactiva y multigeneracional. Herramientas como fideicomisos, estructuras jurídicas y mecanismos para una transmisión ordenada del patrimonio pueden contribuir no solo a proteger los activos, sino también a preservar la intención detrás del legado.

Al diseñar una estrategia, es fundamental plantearte algunas preguntas: ¿Qué espera la generación que transfiere el patrimonio? ¿Qué objetivos tienen quienes lo recibirán? ¿Qué conocimientos necesitan desarrollar? ¿Cómo puede estructurarse una estrategia que considere ambas perspectivas?

Responder estas preguntas te permitirá llevar la conversación más allá de la herencia y avanzar hacia una estrategia de continuidad patrimonial orientada a construir y preservar un legado.

Una vez definidos los objetivos de tus clientes, es importante considerar un portafolio de inversión diversificado y alineado con su perfil, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo. La diversificación puede desempeñar un papel relevante en la preservación y evolución del patrimonio a lo largo del tiempo.

Para brindar este acompañamiento, también es fundamental que te mantengas al día sobre las tendencias de inversión, incorpores herramientas tecnológicas y desarrolles habilidades que te permitan ofrecer una asesoría cada vez más integral, cercana y centrada en las necesidades de cada persona.

Ten en cuenta que la conversación con un heredero de 30 años probablemente será muy distinta a la que se sostuvo durante décadas con quien construyó el patrimonio. Comprender esa diferencia y saber adaptar tu asesoría puede ser determinante para construir una relación que trascienda generaciones.

En conclusión, acompañar a una nueva generación de inversionistas representa mucho más que una oportunidad de mercado: es la posibilidad de construir relaciones que trasciendan generaciones, preservar el valor del patrimonio y contribuir a dar continuidad al legado de tus clientes. Como asesor, tu capacidad para anticiparte a este cambio, comprender nuevas prioridades y generar confianza será clave para asumir uno de los retos más relevantes de las próximas décadas.