Si estás considerando invertir tu dinero para generar rendimientos a largo plazo, pero no sabes cómo empezar, seguramente te puede beneficiar el asesoramiento financiero.
Como su nombre lo indica, el objetivo es brindarte asesoría financiera que se adapte a tus necesidades y según tus características particulares (como edad, situación laboral, patrimonio, perfil de riesgo, entre otras). Básicamente, facilita el proceso de encontrar el producto financiero que mejor se adapte a ti.
Para GBM, es importante que conozcas todas las herramientas disponibles para invertir inteligentemente tu tiempo y dinero. Si te interesa saber más sobre el asesoramiento financiero para mejorar tu toma de decisiones y potenciar tus inversiones, presta mucha atención a este artículo que hemos desarrollado para ti. ¡Busca papel y lápiz!
¿Qué es el asesoramiento financiero?
Es una importante guía que puede ayudarte a realizar de manera más efectiva la planificación financiera o estrategia de inversiones que puedes seguir, con el fin de obtener mejores resultados en cada una de las inversiones que realices. Con el asesoramiento financiero adecuado podrás administrar mejor los recursos que tengas, según tus objetivos, necesidades financieras y perfil de riesgo.
La asesoría financiera combina la experiencia y el entendimiento de las necesidades tanto de los proyectos de personas que se inician en las inversiones, como de quienes ya han acumulado experiencia.
En GBM puedes acceder a dos tipos de asesoría financiera:
- Wealth Management de GBM+ que, con ayuda de la tecnología, te ofrece una estrategia de inversión personalizada. Solo deberás llenar un cuestionario y un algoritmo te hará una sugerencia de inversión de acuerdo con tu perfil.
- GBM Premium que es el servicio de asesoría personal. Obtienes el acompañamiento de un asesor tanto para la definición de tu estrategia inicial como para el seguimiento de tu inversión.
Importancia del asesoramiento financiero
Contar con un servicio de asesoramiento financiero es fundamental para tomar decisiones de inversión alineadas a nuestras metas financieras. Asimismo, permite una mayor familiarización con los diferentes servicios financieros existentes en el mercado, abriendo un gran número de nuevas oportunidades que quizás puedas desconocer.
Además, te permite establecer un mejor plan financiero a largo plazo, asegurando una constante evolución de tus finanzas personales y por lo tanto, del perfil de inversión con el iniciaste.
Ventajas del asesoramiento financiero para un inversionista
Existen muchas razones por las cuales se necesita asesoramiento a la hora de realizar inversiones; la principal, la complejidad que puede implicar el entendimiento de las variables económicas en el mercado.
También es importante destacar que el asesoramiento funciona como una guía para gestionar las finanzas y no como una garantía de rendimientos.
A continuación, algunas de las principales ventajas de contar con asesoramiento financiero en tus inversiones:
- Mejor enfoque a la hora de comprar y vender productos financieros, a partir de los objetivos que deseas conseguir.
- Mayor orientación para realizar cambios tácticos en tu cartera o portafolio en función de tu perfil.
- Ahorro de tiempo en la administración del capital y en los caminos que te ayuden a cumplir las metas que estableciste en tu planificación financiera.
- Ampliar tu educación financiera a través de los consejos e informaciones que aporte el asesoramiento con respecto a los servicios de inversión.
¿Qué elementos se consideran en un asesoramiento financiero?
Si estás pensando en buscar un servicio de asesoramiento financiero es importante que conozcas los puntos que deben considerarse para que tengas una buena estrategia de inversión como resultado:
Necesidades financieras o tus intereses
Son fundamentales para que un asesoramiento financiero tenga éxito. Estos determinan cuál debe ser el camino que se debe seguir para lograr rendimientos en las diferentes operaciones financieras que se realicen.
Perfil de riesgo
Este es otro elemento de gran importancia, ya que te ayudará a cuantificar cuáles son los límites que tienes en relación a tu capital y tu perfil. Es decir, esto determinará si puedes convertirte en un inversionista conservador, moderado o agresivo. Y, a partir de ahí, crear las estrategias de inversión necesarias.
Objetivos financieros
Son todas aquellas metas que quieras lograr en el mundo de las finanzas y las inversiones. Los objetivos se suelen definir de manera conjunta a tu perfil de riesgo, teniendo en cuenta los sectores del mercado de valores en donde puede operar.
Horizonte temporal
Está relacionado con los anteriores, ya que se encarga de definir y expresar en cuánto tiempo se pueden lograr los objetivos y metas definidas.
Variedad de opciones de productos financieros
Conseguir la mejor herramienta para invertir y obtener rendimientos es una de las principales preocupaciones que se encargará de resolver el asesoramiento financiero. Existen distintas opciones que pueden resultar efectivas para lograr objetivos financieros, tales como: fondos de inversión, bonos, acciones del mercado de valores, etc.
La tecnología como aliada en el asesoramiento financiero
Hoy en día las empresas de asesoramiento financiero se apoyan de la tecnología para guiar y alinearse a los intereses del cliente. De esta manera pueden prestar asesoría financiera en tiempo real sin necesidad de estar físicamente frente a un agente. Este método ha tenido gran auge por la efectividad que tiene en relación a las inversiones realizadas y por la facilidad de implementación que supone.
De hecho, las entidades financieras trabajan en realizar mejoras digitales en su negocio que les permitan cubrir las funciones de un asesor financiero de manera más expedita. Esto no solo permite un mejor desempeño para sus clientes, sino que también facilita que más personas puedan acceder a este servicio para la toma de decisiones de inversión.
Desde GBM, te ayudamos a poner tu dinero a trabajar. Te ofrecemos asesoramiento financiero, en el que combinamos el conocimiento de nuestros expertos y tecnología, a través Wealth Management O si prefieres una asesoría personalizada y seguimiento, puedes optar por GBM Premium.
Contamos con más de 35 años de experiencia y la tecnología más avanzada del mercado para que saques el máximo potencial de tu dinero. Te animamos a probar nuevas oportunidades: comienza a invertir, cumplir tus metas y maximizar tus rendimientos. Regístrate y nuestros expertos te guiarán para cumplir con tus objetivos.
