Conocernos, en términos financieros es la base para una inversión apropiada para nosotros, por lo cual es uno de los primeros pasos para invertir. Responder a dos preguntas básicas puede ayudar a hacerlo:
- ¿Cuánto riesgo estás dispuesto a asumir en tus inversiones?
La ganancia que vas a obtener dependerá, en gran medida, del riesgo que estás dispuesto a asumir.
- ¿Cuál será el plazo de tu inversión?
La manera en que debes invertir cambiará de acuerdo a tu perfil y la duración de tu inversión.
Fondo de emergencia
Contar con un fondo de emergencia es fundamental para poder hacer frente a cualquier imprevisto. Al ser imposible predecir el momento de utilizarlo, es ideal invertirlo en activos sumamente seguros y líquidos, y así tener la solvencia necesaria para hacerle frente a la eventualidad.
Sugerencia: Comúnmente se cree que este fondo debe ascender a tres meses de ingresos pues, de necesitarlo, contarás con lo mínimo indispensable para cubrir esos gastos sin dañar tu economía en el corto plazo.
Mantén este fondo de emergencia en inversiones de muy bajo riesgo, como un portafolio de bonos gubernamentales de corto plazo (de duración menor a un año) o en GBM Smart Cash. De esta manera sabrás que ese dinero es accesible y que su valor ha permanecido en el tiempo.
Fondo de inversión a mediano plazo
En este caso, el inversionista tendrá la tranquilidad de saber que está construyendo su patrimonio, pudiendo disponer de su dinero si se llegara a presentar alguna oportunidad de inversión u otro gasto importante.
Sugerencia: Tienes la opción de invertir en el Global Market Portfolio, donde cada activo en el que se invierte está ponderado en proporción a su presencia en el mercado.
El Global Market Portfolio es una estrategia balanceada con un enfoque global y una ponderación entre renta fija y renta variable equilibrada. Esta estrategia tiene la bondad de ofrecer altos rendimientos gracias a su exposición a la renta variable. Al mismo tiempo, la exposición que tiene a renta fija protege la inversión ante las caídas del mercado.
Así, si llegara a ocurrir alguna emergencia dentro del plazo de la inversión, no afectará de manera excesiva a tu portafolio.
Fondo para el retiro
Considera el tiempo que pasará antes de que utilices el fondo para el retiro. Si se tratara de un plazo largo, como 40 años, el riesgo que puedes asumir para este portafolio es mayor, pues históricamente el mercado ha demostrado recuperaciones con el paso del tiempo.
Sugerencia: Para esto, ponderamos la renta variable dentro del Global Market Portfolio ya que, por su naturaleza, estos activos son los más riesgosos, y también son los que mayores retornos nos pueden dar.
Comprendemos que invertir basándose en estrategias y objetivos es más complicado que mantener una estrategia de inversión. Para ello, te ofrecemos GBM Wealth Management, una herramienta para construir distintas estrategias de inversión que se adecuen a tus objetivos.
Una vez que conozcamos tu perfil de riesgo y el tiempo en el que deseas invertir, crearemos una estrategia personalizada integrando el Global Market Portfolio para brindarte mejores soluciones de inversión.
Recuerda, el mejor portafolio es el que va de la mano de tus objetivos como inversionista.
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